ЦБ планирует ранжировать компании по зонам риска отмывания средств
Регулятор и Росфинмониторинг подготовили поправки в антиотмывочное законодательство. Они необходимы для запуска единой платформы KYC («знай своего клиента») по проверке субъектов бизнеса кредитными организациями на предмет обналичивания или отмывания денег.
По данным РБК, законопроектом предусмотрено деление юрлиц по надежности на три категории: зеленую, желтую, красную. Попавшие в последнюю группу фактически лишатся возможности банковского обслуживания. Они не смогут открывать счета, пользоваться системой дистанционного обслуживания и СБП. Кроме того, у ИП и компаний из красной зоны не будет возможности получать средства от иных юрлиц.
Право оценивать обслуживающихся в банках юрлиц получит ЦБ. Оценка риска будет формироваться на основе сведений о сомнительных операциях.
Финорганизациям в свою очередь необходимо будет уведомлять клиентов о попадании в красную зону. Если компания дважды в год получит запрет на транзакции – любая кредитная организация вправе расторгнуть с ней договор и отказать в выдаче средств при закрытии счетов.
По предварительной оценке аналитиков ЦБ, в красной зоне могут оказаться до 0,7% юрлиц, в желтой – до 0,3%. Остальных они относят к категории с низким риском.
По данным РБК, законопроектом предусмотрено деление юрлиц по надежности на три категории: зеленую, желтую, красную. Попавшие в последнюю группу фактически лишатся возможности банковского обслуживания. Они не смогут открывать счета, пользоваться системой дистанционного обслуживания и СБП. Кроме того, у ИП и компаний из красной зоны не будет возможности получать средства от иных юрлиц.
Право оценивать обслуживающихся в банках юрлиц получит ЦБ. Оценка риска будет формироваться на основе сведений о сомнительных операциях.
Финорганизациям в свою очередь необходимо будет уведомлять клиентов о попадании в красную зону. Если компания дважды в год получит запрет на транзакции – любая кредитная организация вправе расторгнуть с ней договор и отказать в выдаче средств при закрытии счетов.
По предварительной оценке аналитиков ЦБ, в красной зоне могут оказаться до 0,7% юрлиц, в желтой – до 0,3%. Остальных они относят к категории с низким риском.
